本教材共三个部分，十一章的内容。第一部分是个人理财的基础部分，包括前两章。第一章个人理财基础知识、第二章个人理财基础理论。第二部分是个人理财操作部分：包括第二章到第十章。第三部分是个人理财实务部分，包括第十一章。本书通过对个人理财规划系统知识的讲解，使读者全面地了解了个人理财综合规划的全部内容，使理论知识在实践中得以提升，以此提高读者的实践操作能力。

本书是证券投资顾问胜任能力考试的辅导教材，适用于《证券投资顾问业务》科目。本书遵循2016年证券投资顾问胜任能力考试大纲的章目编排，包括4部分，共分8章，每章包括以下内容：①知识结构，清晰勾勒出每章知识脉络，使考生明确本章知识点分布，准确把握复习主线；②大纲要求，标明了考试大纲规定需要掌握的知识内容；③要点详解，根据考试相关教材及*相关法律、法规和规范性文件对考试大纲的所有考点进行了讲解，特别是针对一些难点和重点进行了详细的分析和说明；④本章练习，根据高频考点，精选习题，选择习题难度与真题相近，

本书是一本探讨个人如何更好地通过投资理财活动不断实现财富增加的教材。分别从理财基本知识、保险的利用、生命周期内的财物管理等方面进行了详细讲解，构建了一个非常完整的理财框架体系。